Définition Cryptomonnaie – Compound (COMP)
Compound est un logiciel fonctionnant sur Ethereum qui vise à inciter un réseau distribué d’ordinateurs à exploiter un marché monétaire traditionnel.
Faisant partie d’un nombre émergent de protocoles de finance décentralisée (DeFi), Compound utilise de multiples actifs cryptographiques pour fournir ce service, permettant de prêter et d’emprunter sans intermédiaire financier comme une banque.
Pour simplifier, Compound permet aux utilisateurs de déposer de la Cryptomonnaie dans des pools de prêts pour que les emprunteurs y aient accès. Les prêteurs perçoivent alors des intérêts sur les actifs qu’ils déposent.
Une fois le dépôt effectué, Compound attribue une nouvelle cryptomonnaie appelée cToken (qui représente le dépôt) au prêteur. Parmi les exemples de cTokens, citons le cETH, le cBAT et le cDAI.
Chaque cToken peut être transféré ou échangé sans restriction, mais il n’est échangeable que contre la cryptomonnaie initialement verrouillée dans le protocole. L’ensemble de ce processus est automatique et géré par le code composé, ce qui signifie que les prêteurs peuvent retirer des dépôts à tout moment.
Pour encourager cette activité, le Compound utilise une autre cryptomonnaie native à son service, appelée COMP. Chaque fois qu’un utilisateur interagit avec un marché Compound (en empruntant, en retirant ou en remboursant l’actif), il est récompensé par des jetons COMP supplémentaires.
Bien que complexe, ce modèle s’est jusqu’à présent avéré efficace pour attirer les utilisateurs et encourager d’autres cryptomonnaies de DeFi à adopter son modèle. En 2020, plus de 500 millions de dollars d’actifs étaient bloqués dans le protocole Compound, selon le site de données DeFi Pulse.
Comment fonctionne le Compound ?
Le Compound met en relation les prêteurs et les emprunteurs en utilisant une combinaison de contrats intelligents fonctionnant sur Ethereum et de primes payées en Cryptomonnaie.
Les deux principaux utilisateurs de la plateforme sont :
Prêteurs – Toute personne souhaitant prêter une cryptomonnaie sur Compound peut envoyer ses jetons à une adresse Ethereum contrôlée par Compound pour percevoir des intérêts.
Emprunteurs – Toute personne qui dépose une garantie sur le Compound sous la forme d’une cryptomonnaie. Ils sont autorisés à emprunter des cryptomonnaies prises en charge par le Compound à un pourcentage de la valeur affichée.
Le Compound récompense les prêteurs avec des jetons COMP en fonction de la quantité de jetons détenus dans leur portefeuille sur la base d’un taux d’intérêt variable dépendant de l’offre disponible de cet actif. Plus un marché est liquide, plus le taux d’intérêt est bas.
Les utilisateurs qui prêtent des actifs au protocole, peuvent contracter un prêt dans toute autre cryptomonnaie que le COMP offre, jusqu’à concurrence du montant de la garantie déposée.
Il est important de noter que les emprunteurs peuvent être liquidés si l’actif qu’ils empruntent augmente en valeur et devient plus précieux que la garantie déposée.
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